واژه پولشویی برای اولین بار در دهه 1980 در ایالات متحده استفاده شد. وی به درآمد تجارت مواد مخدر اشاره کرد که از پول غیرقانونی به قانونی تبدیل شده است.
اهداف پولشویی
پولشویی جایگزینی منابع غیرقانونی درآمد برای منابع قانونی ساختگی است. برای انجام این کار ، پول از طریق یکسری تحولات انجام می شود تا منابع اصلی دریافت آنها مخفی شود. از خارج به نظر می رسد که پول از معاملات حقوقی حاصل می شود. پول "شسته شده" می تواند در گردش تجارت و در نیازهای شخصی مالک استفاده شود.
نیاز به پولشویی می تواند در موارد مختلفی ایجاد شود. به عنوان مثال ، در مورد منشا criminal کیفری درآمد یا عدم تمایل به تبلیغ منبع واقعی درآمد ، به دلایل امنیتی یا دلایل دیگر. اما در بیشتر موارد ، وجود مفهوم "پولشویی" ارتباط تنگاتنگی با اقتصاد سایه و گسترش انواع غیرقانونی فعالیت های کارآفرینی دارد.
پولشویی را باید از فرار مالیاتی و وجه نقد تشخیص داد. امروزه در روسیه عملیات نقدی از پولشویی محبوبیت بیشتری دارد.
مراحل پولشویی
روند پولشویی معمولاً شامل مراحل زیر است:
- در ابتدا جرمی مرتکب شده است (به عنوان مثال ، فساد ، قاچاق مواد مخدر و انسان ، تروریسم ، کلاهبرداری و غیره).
- قرار دادن - "مخلوط کردن" درآمد حاصل از فعالیت مجرمانه به جریان وجوه قانونی تجاری ؛
- پنهان سازی یا مبهم بودن آثار
- ادغام - ظاهر قانونی بودن و قانونی بودن ثروت به دست آمده ایجاد می شود ، این پول در یک حساب قانونی جمع آوری می شود و در هر دارایی سرمایه گذاری می شود.
روشهای پولشویی
امروزه روش های زیادی برای پولشویی وجود دارد. یکی از آنها را می توان در فیلم "بازوی الماس" یافت ، وقتی که درآمد قاچاق از طریق کشف یک گنج قانونی شد.
از یک طرح اغلب برای "ساختار" درآمد یا تقسیم مصنوعی عملیات به کارهای کوچک با مقادیر کم استفاده می شود. پول از طریق چندین کانال (بانک ها ، دفاتر پست ، پیاده ها) منتقل می شود و در یک حساب جمع می شود.
همچنین ، در پولشویی ، می توان از شبکه گسترده ای از شرکتهای ساختگی استفاده کرد که بیشتر آنها در موسسین نامزد و با گذرنامه های مسروقه ثبت شده اند. حساب آنها مبالغی را جمع می کند که پس از آن به حساب شرکت دیگری واریز می شود.
ابزارهای معمول "پولشویی" کیف پول های الکترونیکی ، اوراق بهادار ، گواهی های بانکی است.
