چرخه مالی به عنوان دوره ای که وجوه شرکت در گردش است ، قابل درک است و نمی تواند به روشی دلخواه مورد استفاده قرار گیرد. همچنین چرخه مالی را می توان مدت زمانی بین پرداخت حساب های قابل پرداخت به تأمین کننده و دریافت وجه پرداختی از خریداران کالای حمل شده تعریف کرد. برای کوتاه کردن مدت زمان ، ابتدا باید مراحل اصلی آن را تعریف کنید.
دستورالعمل ها
مرحله 1
مراحل اصلی چرخه مالی را کاوش کنید. به طور کلی ، می توان آنها را به عنوان پرداخت به تامین کننده ، حمل و نقل ، تحویل ، ترخیص کالا از گمرک ، انبارداری ، فرآیند تولید ، حمل به خریدار ، تحویل ، پرداخت به تعویق افتاده و دریافت پول از خریدار توصیف کرد. بنابراین ، با تجزیه و تحلیل هر یک از این مراحل چرخه مالی ، می توانید راه های بهینه سازی با هدف کاهش مدت زمان را تعیین کنید.
گام 2
روند تولید شرکت را بهینه کنید. برای این منظور ، تجهیزات مدرن و خودکار می شوند ، برنامه بهینه ساعات کار تعیین می شود ، پرسنل آموزش می بینند و سایر عملیات انجام می شود که مستقیماً به روند تولید شرکت مربوط می شود.
مرحله 3
دوره قابل پرداخت را کوتاه کنید. مدت زمان این مرحله به پرداخت های معوق که توسط تأمین کنندگان به شرکت ارائه می شود بستگی دارد. به عبارت دیگر ، هرچه زودتر بدهی های موجود خود را پرداخت کنید ، سریعتر می توانید گردش وجوه را انجام دهید.
مرحله 4
مدت زمان مطالبات خود را کاهش دهید. این تعویق پرداختی است که به خریداران محصولات شما ارائه می شود. برای کوتاه کردن این دوره ، لازم است خریداران بالقوه ای انتخاب شوند که آماده پرداخت به موقع کالای تحویلی هستند و دارای شاخص های مالی خوبی هستند: نقدینگی ، ثبات و توانایی پرداخت. فرم صحیح شرایط توافق نامه همچنین به بهینه سازی مدت زمان حساب های پرداختنی کمک می کند. برای مثال مجازات ها یا هزینه های دیرکرد را مشخص کنید.
مرحله 5
بقیه چرخه مالی تجارت خود را تجزیه و تحلیل کنید و بهترین راه حل ها را برای کاهش مدت زمان آن تعیین کنید. به عنوان مثال ، شما می توانید تحویل کالا و مواد اولیه را بهینه کنید ، تأمین کنندگان و خریدارانی را که در نزدیکترین شهرک ها هستند انتخاب کنید و موارد دیگر.
