هر شرکت حق دارد فقط مقدار محدودی از پول نقد را نگه دارد. این محدودیت به میزان وامها ، مشارکتهای پیش بینی شده ، درآمد حاصل از فروش کالا و خدمات اعمال می شود. موارد استثنا مبالغی است که برای حقوق ، مزایای اجتماعی و بورسیه تحصیلی در نظر گرفته شده است ، اما همچنین می توان این پول را بیش از سه روز کاری در صندوقدار نگه داشت. فقط در شرکت های شمال دور و مناطق معادل آن - 5 روز کاری. این دوره شامل روزی است که پول در بانک دریافت می شود. پس از انقضا این شرایط ، پول باید به بانک بازگردانده شود.
دستورالعمل ها
مرحله 1
برای تعیین محدودیت ، تسویه حساب به فرم تعیین شده را به بانکی که به شرکت شما خدمات می دهد ارائه دهید. اگر شرکت شما چندین حساب جاری در بانک های مختلف دارد ، پس با بانک دلخواه خود تماس بگیرید. پس از تعیین میزان محدودیت برای شرکت خود ، باید به همه بانک هایی که در آنها حساب وجود دارد اطلاع دهید. محاسبه حد در دو نسخه ارائه شده است. در هر نسخه ، بانک مقدار تعیین شده محدودیت و هدف از صرف آن برای سازمان شما را نشان می دهد. مبلغ مشخص شده را می توان از محل درآمد دریافتی در صندوقدار به صورت نقدی برداشت کرد.
گام 2
در ابتدای محاسبه ، نام و شماره حساب سازمان ، نام بانک را نشان دهید. برای محاسبه شاخص های حدی ، از میزان درآمد 3 ماه استفاده کنید. تمام پولی که به صندوقدار می آید را در نظر بگیرید - وام ها ، رسیدهای هدفمند و سایر وجوه ، زیرا هنگام بررسی حد ، بانک کل مبلغ نقدی را در نظر می گیرد.
مرحله 3
میزان درآمد سه ماهه را بر تعداد روزهای کاری در این دوره تقسیم کنید. این به شما امکان می دهد متوسط درآمد روزانه را تقسیم کنید ، و تقسیم بر تعداد ساعات کار - متوسط ساعتی را انجام دهید.
مرحله 4
میزان پول نقد صرف شده در نیازهای خانوار ، مسافرت و سایر هزینه ها به استثنای حقوق و مزایای اجتماعی را تعیین کنید. متوسط هزینه روزانه را با تقسیم مقدار هزینه ها بر تعداد روزهای کاری در یک دوره معین محاسبه کنید.
مرحله 5
مهلت درآمد بیش از حد محدود را تعیین و مشخص کنید. این محدودیت توسط بانک بسته به فاصله شرکت و بانک و امکان جمع آوری در شب یا فقط هر چند روز یک بار تعیین می شود. بانک چنین محدودیتی را تعیین می کند که در آن شرکت داده شده می تواند تا لحظه جمع آوری در حالت عادی کار کند.
مرحله 6
در خطوط بعدی محاسبه ، مقدار حد درخواستی را نشان دهید. این شرکت که می خواهد در برابر هزینه های پیش بینی نشده محافظت کند ، معمولاً مقدار درخواست شده از حد را بیش از حد ارزیابی می کند. بانک ها مانع این کار نمی شوند.
مرحله 7
در محاسبه بیشتر - هدف از صرف درآمد نقدی را مشخص کنید. می توانید تعیین کنید - حقوق ، مزایای اجتماعی ، خرید بسته بندی ، مسافرت و انواع دیگر هزینه ها به صلاحدید این شرکت.
مرحله 8
تنها درصورتی که بنگاه اقتصادی بدهی در تمام سطوح نداشته باشد ، می توانید مجوز مصرف محدودیت نقدی را دریافت کنید.
مرحله 9
پر کردن محاسبه حد سالانه انجام می شود. برای بیش از حد مجاز ، سیستم های جریمه و مجازات های اداری پیش بینی شده است.
