برنامه ریزی مالی عملیاتی شامل تنظیم تقویم پرداخت ، برنامه نقدی ، محاسبات نیاز به وام است. با تشکر از فرآیند ، انجام پرداخت به موقع ، کنترل حرکت پول در داخل شرکت و خارج از آن امکان پذیر است.
برنامه ریزی مالی عملیاتی علاوه بر برنامه فعلی است. این روش برای کنترل دریافت درآمد واقعی به حساب شرکت ، برای اطمینان از موفقیت مالی شرکت آغاز شده است. برای حل مشکلات ، با در نظر گرفتن روند توسعه اقتصادی ، فرآیندهای تورمی و تعدیلات احتمالی در فن آوری های تولید ، از اطلاعات عینی استفاده می شود.
برنامه ریزی مالی عملیاتی شامل ترسیم موارد زیر است:
- تقویم پرداخت؛
- طرح نقدی؛
- محاسبه نیاز به وام کوتاه مدت.
برنامه پرداخت
این شکلی است که جزئیات گردش مالی از طریق تسویه حساب ، ارز و سایر حساب های شرکت را شرح می دهد. استفاده از وجوه مبتنی بر این داده ها را می توان با در نظر گرفتن تمام بازه های زمانی برنامه ریزی کرد. این به شما امکان می دهد تسویه حساب کنید ، به موقع به صندوق های مختلف دولتی پرداخت کنید.
تقویم برای یک ماه تنظیم می شود. اطلاعات را می توان به فواصل زمانی کوتاهتر تقسیم کرد. شرایط و حجم چنین فرم با در نظر گرفتن فراوانی حجم اصلی مالی تعیین می شود. با تشکر از این سند ، شما می توانید به طور موثری هزینه وجوه را در شرایط سخت مالی ، بحران ها کنترل کنید.
طرح نقدی
این به عنوان یک طرح برای جابجایی پول نقد از طریق بخش تسویه حساب شرکت درک می شود. این اطمینان از دریافت به موقع بودجه توسط بانک ها ، نظارت بر حرکات آنها را فراهم می کند. طرح وجه نقد ، برخلاف تقویم ، برای یک چهارم تدوین می شود.
طرح نقدی دارای چهار بخش اصلی است:
- منبع جریان های نقدی ؛
- هزینه ها
- پرداخت حقوق و دستمزد
- تقویم حقوق و دستمزد برای تاریخ های تعیین شده قبلی.
هنگام ارائه سند به موسسات اعتباری مالی ، مانده پول نقد ثبت می شود ، محدودیت های مختلف تعیین می شود. هنگام تعامل با موسسات مالی تجاری ، گردش پول نقد محاسبه می شود. داده ها به مقامات مختلف و به بانک مرکزی فدراسیون روسیه منتقل می شوند. در حالت دوم ، پیش بینی گردش مالی برای کشور شکل می گیرد.
محاسبه نیاز به وام کوتاه مدت
این بخش برنامه ریزی در صورت نیاز شرکت به وام کوتاه مدت مرتبط است. محاسبه شامل محاسبه اندازه وام ، مبالغ مورد نیاز برای بازگشت به بانک در پایان است. کارآیی رویداد اعتباری و درآمد مورد انتظار در نظر گرفته می شود. دومی باید از رعایت برنامه پرداخت اطمینان حاصل کند تا مجازات ها را حذف کند.
مرحله نهایی تهیه یادداشت خلاصه تحلیلی است. این نتیجه گیری در مورد برنامه ریزی ارائه شده از شرکت با امور مالی ، منابع تشکیل آنها است.
بنابراین ، برنامه ریزی بخشی جدایی ناپذیر از فعالیتهای مدیریتی است. این به شما امکان می دهد اهداف توسعه شرکت را به طور صحیح توزیع کنید و جریان های مالی را به درستی توزیع کنید. با کمک برنامه ها ، یک شرکت می تواند به سرعت و بدون خطا میزان منابع مالی مورد نیاز برای حمایت از فعالیت های فعلی را تعیین کند ، ترتیب و زمان معاملات مالی فردی را تعیین کند.
