اخیراً ، مشتریان Sberbank شکایت های گسترده ای را درباره مسدود کردن کارت های پرداخت با مراجعه به قانون فدرال شماره 115 ارائه می دهند. برای اینکه دوباره بتوانید از پول خود استفاده کنید ، باید به ترتیب خاصی عمل کنید.
قانون فدرال شماره 115 "در مورد مقابله با قانونی کردن (پولشویی) درآمد حاصل از مجرمانه و تأمین مالی تروریسم" است. بنابراین ، اگر بانک مشکوک باشد که آنها در حال پرداخت برای حمایت از سازمانهای تروریستی هستند ، مسدود کردن کارتهای اعتباری و پرداختی بر اساس این قانون امکان پذیر است.
اگر دارنده کارت در چارچوب این قانون پول شخصی خود را برای نیازهای غیرقانونی ارسال کرده باشد ، مسدود کردن کارت در واقع موجه است. در این حالت ، به سختی می توان دلیلی بر خلاف آن اثبات کرد. با این حال ، غالباً Sberbank دسترسی به پرداخت ها را منع می کند ، صرف نظر از قانونی بودن یا غیر معاملات بودن معاملات. این می تواند در موارد زیر اتفاق بیفتد:
- خرید و فروش انبوه ارز رمزنگاری شده با استفاده از کارت بانکی ؛
- انتقال زیاد پول به حسابهای قبلاً بلااستفاده
- دریافت یک یا چند برابر مبلغی بیش از 600000 روبل بر روی کارت ؛
- دریافت یا بازگشت وام از اشخاص حقیقی یا حقوقی (همراه با یادداشت مربوطه هنگام انتقال) ؛
- دریافت درآمد از حساب کارفرمایان فردی یا اشخاص حقوقی ؛
- انتقال وجوه به حسابها و کارتهای شهروندانی که قبلاً قانون روسیه را نقض کرده اند یا در لیست فعالیتهای تروریستی مشکوک قرار دارند.
در چنین شرایطی ، باید در اسرع وقت با نزدیکترین دفتر Sberbank در شهر خود تماس بگیرید. بهتر است درخواست ملاقات حضوری با رئیس دفتر را داشته باشید ، زیرا فروشندگان عادی صلاحیت رفع انسداد حاصل از اقدامات قانونی را ندارند. پیشنهاد استاندارد مدیریت فسخ توافق نامه با بانک و انتقال به یک م institutionسسه مالی دیگر برای سرویس دهی خواهد بود. با این حال ، در همان زمان ، وجوه معمولاً در حسابهای مسدود شده مسدود می شوند.
اگر می خواهید دوباره به وجوه خود دسترسی پیدا کنید و این واقعیت را ثابت کنید که مسدود کردن به اشتباه انجام شده است ، با درخواست رفع انسداد کارت ، برنامه ای را که به رئیس شعبه ارسال شده است ، پر کنید. در آن تاریخ و دلیل مسدود شدن را مشخص کنید. با جزئیات توضیح دهید که کارت برای چه اهدافی استفاده شده است ، انتقال پول به چه کسی و به چه دلیل انجام شده است. اگر حساب ها به دلیل ورود مکرر مبالغ از منابع غیر معتبر مسدود شده اند ، همه آنها را لیست کنید و اسناد پشتیبان را به برنامه ضمیمه کنید ، به عنوان مثال گواهی های 2-NDFL و 3-NDFL در پرداخت مالیات مبالغ دریافتی ، اوراق تأیید خریدهای بزرگ برای اهداف تجاری و غیره
منتظر تصمیم بانک باشید که معمولاً ظرف 30 روز اتخاذ می شود. در صورت امتناع از بازگشت دسترسی به حساب ها و کارت ها ، با وجود شواهد ارائه شده ، می توانید با طرح ادعای محدودیت غیرقانونی خدمات مصرف کننده ، پیوست کپی از درخواست ها به بانک و اسناد تأیید عدم دخالت در FZ- به دادگاه بروید. 115
