سرویس امنیتی بانک یک بخش تخصصی است که وام های بالقوه و موجود ، و همچنین مشتریان - اشخاص حقوقی را که بانک خدمات می دهند - بررسی می کند. اغلب اوقات ، افسران اجرای قانون سابق که کانال های تأیید مشتری خاص خود را دارند ، به افسران امنیتی تبدیل می شوند.
دستورالعمل ها
مرحله 1
سرویس امنیتی توجه ویژه ای به بررسی وام گیرندگان بالقوه ، اعم از اشخاص حقیقی و حقوقی دارد. در واقع ، کار بیشتر با وام گیرنده ، مشکلات احتمالی و عواقب آن به قابلیت اطمینان و کامل بودن اطلاعات ارائه شده توسط مشتری و همچنین به بررسی دقیق اطلاعات موجود توسط متخصصان بستگی دارد. بنابراین ، هیچ یک از مشتریان بالقوه قادر به دور زدن چک امنیتی نیستند.
گام 2
برای اینکه سرویس امنیتی تأیید داده های مشتری را ارائه دهد ، لازم است بسته اسناد لازم را ارائه دهد. به عنوان یک قاعده ، برای یک وام گیرنده - یک فرد ، یک گواهینامه حقوق ، گذرنامه و یک پرسشنامه کافی است. علاوه بر این ، مهمترین سند اول است ، زیرا می توان از آن برای بررسی آسان قابلیت اطمینان سازمان استخدام استفاده کرد. سرویس امنیتی از طریق منابع اطلاعاتی خود (بازرسی مالیاتی ، صندوق بازنشستگی ، سازمان های اجرای قانون) اطلاعات مربوط به ثبات مالی شرکت ، اجرای مالیات ، قانون بازنشستگی و غیره را جمع آوری می کند.
مرحله 3
علاوه بر این ، اطلاعاتی در مورد وجود سوابق کیفری ، حقایق نقض قانون و نظم ، تاریخ اعتبار یک وام گیرنده بالقوه جمع آوری می شود. در عین حال ، کیفیت خدمات دهی به کلیه وام های موجود برای مشتری بالقوه و همچنین به موقع بودن بازپرداخت بدهی وام هایی که وام گیرنده به عنوان ضامن یا وثیقه گذار عمل می کند ، از اهمیت بالایی برخوردار است.
مرحله 4
سرویس امنیتی موظف است بنا به درخواست مشتری بانک ، تاریخچه اعتبار وی را مطلع کند. تمام اطلاعات مربوط به در دسترس بودن تعهدات در یک پایگاه داده ویژه یا دفتر اعتبار موجود است. در آن می توانید اطلاعاتی در مورد حساب های وام باز ، مانده بدهی اصلی ، وجود پرداخت های معوقه و غیره پیدا کنید. تقریباً همه بانک ها اطلاعات را در این دفتر دریافت می کنند. به طور معمول ، هر افسر امنیتی به آن دسترسی دارد.
مرحله 5
در مورد اشخاص حقوقی ، آنها تحت چک مشابهی قرار می گیرند. در عین حال ، آنها باید اطلاعات اضافی در مورد رئیس و حسابدار سازمان ، گواهی های حساب های جاری باز ، بدهی های مالیاتی موجود و غیره را ارائه دهند.
مرحله 6
به عنوان یک قاعده ، افسران امنیتی از بانک های مختلف با یکدیگر تعامل دارند. این کانال دیگری از اطلاعات است. بنابراین ، اغلب مشتریانی که از خدمات در یک موسسه اعتباری محروم شده اند ، در بانک دیگری نیز رد می شوند.
