بیشتر پرداختها بین اشخاص حقوقی به صورت غیر نقدی انجام می شود ، یعنی وجوه از حساب جاری پرداخت کننده پرداخت می شود و به حساب جاری ذینفع واریز می شود. گاهی اوقات موارد ناخوشایندی وجود دارد که پول به گیرنده دیگری می رسد ، و نه به شخصی که در واقع در نظر گرفته شده است. این ممکن است به دلیل جزئیات نادرست مشخص شده ، خطای اپراتور بانک یا به دلایل دیگری رخ دهد.
دستورالعمل ها
مرحله 1
به عنوان مثال ، در سفارش پرداخت اشتباه شده است - حساب جاری دیگری از ذینفع نشان داده شده است. این در واقع وجود دارد ، متعلق به یک شخص حقوقی بسیار خاص است ، فقط پرداخت شما برای او در نظر گرفته نشده است. این اتفاق گاهی اوقات می افتد وقتی که بخش حسابداری بسیار شلوغ است. چگونه می توان در شرایط مشابه قرار گرفت؟
گام 2
نامه ای رسمی به نام رئیس این سازمان یا رئیس حسابدار ارسال کنید. به طور خلاصه وضعیت را توضیح دهید و بخواهید مبلغ منتقل شده به اشتباه را به حساب جاری خود بازگردانید. این نامه باید توسط رئیس سازمان پرداخت کننده امضا شود و توسط مهر وی تأیید شود. این باید همراه با فتوکپی دستور پرداخت باشد که بانک وجه را به وسیله آن منتقل کرده است.
مرحله 3
در بیشتر موارد ، پول نسبتاً سریع برمی گردد. اگر به هر دلیلی ، مدیریت شرکت ، جایی که آنها به اشتباه منتقل شده اند ، بازده را به تأخیر بیندازند ، باید به شما هشدار داده شود که با مطالبه دادخواست به دادگاه خواهید رفت ، و همچنین پرداخت سود برای استفاده از وجوه دیگران را نیز درخواست خواهید کرد. به عنوان یک قاعده ، پس از آن موضوع بدون تاخیر حل و فصل می شود.
مرحله 4
موارد زیر نیز ممکن است اتفاق بیفتد: در نتیجه یک خطا در سفارش پرداخت ، یک حساب جاری نشان داده شده است که به هیچ وجه وجود ندارد (به عنوان مثال ترتیب شماره ها با هم مخلوط شده است). در این حالت ، رئیس یا حسابدار اصلی شرکت باید با درخواست کتبی با بانک تماس بگیرد تا این دستور پرداخت را لغو کند. از آنجایی که برای هر معامله بانکی درصد معینی (کمیسیون) اخذ می شود ، یک حسابرسی داخلی انجام می شود تا مشخص شود تقصیر آن کیست. اگر معلوم شود که یک اشتباه در دستور پرداخت توسط یک مسئول حسابداری سازمان پرداخت کننده انجام شده است ، کارمزد در نزد بانک باقی می ماند و اگر اپراتور بانک اشتباه کند ، کارمزد به پرداخت کننده بازگردانده می شود.
