ثبت آژانس اعتباری ، مانند هر موسسه اعتباری دیگر ، کاملاً مطابق با قوانین فدرال "در مورد بانک ها و فعالیت های بانکی" و "در مورد ثبت نام اشخاص حقوقی و کارآفرینان فردی" انجام می شود. علاوه بر این ، فعالیت های بانکی باید بر اساس مجوز انجام شود.
دستورالعمل ها
مرحله 1
برای افتتاح آژانس اعتباری ، درخواست مجوز کنید - مجوز ویژه صادر شده توسط بانک مرکزی فدراسیون روسیه. علاوه بر قوانین فوق ، پیش از این دستورالعمل بانک روسیه "درباره روش تصویب تصمیم گیری در مورد ثبت دولت موسسات اعتباری و صدور مجوز برای عملیات بانکی" توسط بانک روسیه را مطالعه کنید.
گام 2
نامزدها را برای سمت های مدیر و حسابدار ارشد پیدا کنید. الزامات بیشتر به مدارک تحصیلی آنها تحمیل می شود: آنها باید دارای تحصیلات ویژه اقتصادی یا حقوقی بالاتر و تجربه مدیریتی در یک موسسه اعتباری مربوط به اجرای عملیات بانکی باشند. چنین تجربه ای باید حداقل یک سال باشد. در صورت عدم وجود آموزش ویژه ، الزامات طول مدت خدمت به دو سال افزایش می یابد. علاوه بر این ، مدیر و حسابدار اصلی هم نباید سابقه کیفری داشته باشند و اعتبار تجاری آنها باید بی عیب و نقص باشد.
مرحله 3
موسسین آژانس اعتباری نیز شهرت بالایی دارند. آنها باید از نظر مالی سالم باشند و مدت فعالیت آنها در این زمینه باید حداقل سه سال باشد. حداقل سرمایه مجاز برای موسسه اعتباری غیر بانکی تازه ثبت شده 500 هزار یورو است. اگر چنین مبلغی وجود دارد و سایر شرایط احراز شده است ، یک درخواست و یک برنامه ثبت نام و صدور مجوز برای ثبت کشور یک موسسه اعتباری را به شعبه سرزمینی بانک مرکزی فدراسیون روسیه در محل ادعا کنید محل آژانس اعتباری
مرحله 4
مطابق با Ch 3 دستورالعمل بانک مرکزی ، اطلاعات مربوط به بنیانگذاران ، سرمایه مجاز و اسناد تأیید کننده منبع منشأ این وجوه را به درخواست و دادخواست ضمیمه کنید. همچنین ، بسته اسناد لازم باید شامل یک طرح تجاری و یک گواهی مالکیت مکانهایی باشد که آژانس در آن مستقر خواهد شد. در غیاب آن - اجاره نامه. فراموش نکنید که اسناد قانونی ، تفاهم نامه انجمن ، پرسشنامه های کاندیداتوری رئیس و حسابدار اصلی ، رسید پرداخت هزینه دولت برای ثبت نام و صدور مجوز را ضمیمه کنید.
