فعالیت های بانکی همیشه به طور دقیق توسط دولت تنظیم شده است. بنابراین ، این قانون روش ویژه ای برای ثبت بانک ها تعیین کرد. توسط بانک روسیه انجام می شود. علاوه بر ثبت نام ، بانک برای فعالیت های خود به تعدادی مجوز نیاز دارد.
لازم است
- برای ثبت دولتی یک بانک و دریافت مجوز برای انجام عملیات بانکی ، به موارد زیر احتیاج دارید:
- 1. درخواست ثبت دولت در فرم تأیید شده ؛
- 2. منشور بانک ؛
- 3. طرح تجاری؛
- 4. صورتجلسه مجمع عمومی شرکت کنندگان ، حاوی تصمیمی درباره تأسیس بانک ، تأیید نام آن و غیره ؛
- 5. اسناد تأیید پرداخت هزینه ثبت نام دولت ؛
- 6. اسناد مربوط به موسسین بانک ؛
- 7. اسناد تأیید حق دسترسی به محل هایی که بانک در آن اشغال خواهد کرد (به عنوان مثال قرارداد اجاره).
- 8. اسنادی برای ثبت اولین شماره سهام بانکی ، اگر در قالب JSC یا JSC ایجاد شده باشد.
- در بعضی موارد ، ممکن است اسناد دیگری نیز لازم باشد.
دستورالعمل ها
مرحله 1
بانک باید در قالب یک شرکت تجاری - یک شرکت سهامی (OJSC ، CJSC) یا یک شرکت با مسئولیت محدود (LLC) ایجاد شود. اشخاص حقیقی و حقوقی می توانند بانک تأسیس کنند. در عین حال ، ظرف سه سال پس از تأسیس بانک ، آنها حق ندارند از ترکیب شرکت کنندگان (سهامداران) آن خارج شوند.
گام 2
اسناد لازم برای ثبت بانک به دفتر ارضی بانک روسیه در محل بانک آینده ارسال می شود. آنها در دو نسخه ارائه می شوند (به استثنای برخی موارد - منشور در چهار نسخه ، صورتجلسه و پرسشنامه مدیران - در سه نسخه). با این وجود ، قبل از ارسال آنها ، لازم است در مورد امکان استفاده از نام انتخاب شده بانک ، درخواست را به دفتر ارضی ارسال کنید. دفتر ارضی باید ظرف پنج روز کاری به این درخواست پاسخ دهد. فقط پس از چنین پاسخی می توان اسناد را ارائه داد. اسناد طی سه ماه بررسی می شوند.
مرحله 3
اگر دفتر ارضی بانک روسیه از اسناد ارسالی راضی نباشد ، می تواند نظرات خود را در مورد اسناد ارسال کند. این به موسسان بانک امکان می دهد تا اسناد را تنظیم کنند. اگر نظری در مورد اسناد وجود نداشته باشد ، نظر مثبت در مورد این اسناد به بانک روسیه ارسال می شود - به بخش فعالیت های صدور مجوز و توانبخشی مالی موسسات اعتباری بانک روسیه. ظرف شش ماه ، بانک روسیه درخواست و اسناد تأیید شده توسط دفتر منطقه ای و نتیجه گیری آن را بررسی می کند. اگر او تصمیم مثبتی اتخاذ کند ، درخواستهای مناسب برای ثبت بانک را به مرجع ثبت (اداره مالیات) و ثبت اولین شماره سهام ارسال می کند.
مرحله 4
مبنای صدور مجوز برای بانک پرداخت صد درصدی سرمایه مجاز آن است. انواع زیر مجوزها را می توان برای بانک صادر کرد:
1. انجام عملیات بانکی با وجوه روبل ؛
2. انجام عملیات بانکی با وجوه ارزی.
3. جذب سپرده ها و قرار دادن فلزات گرانبها ؛
4. برای جذب سپرده از افراد به روبل یا ارز خارجی.
برای دریافت مجوز ، باید درخواست خود را به دفتر ارضی بانک روسیه ارسال کنید.
مرحله 5
حداقل میزان سرمایه مجاز بانک در روز تشکیل پرونده برای ثبت دولت و صدور مجوز برای انجام عملیات بانکی 180 میلیون روبل تعیین شده است. مشارکت در سرمایه مجاز یک بانک می تواند پول ، ساختمانی که بانک در آن مستقر می شود ، دستگاه های خودپرداز و پایانه ها و سایر املاک مشابه باشد.
