از 30 ژوئن 2016 ، بانک مرکزی فدراسیون روسیه قصد دارد روند عفو سرمایه را به اتمام برساند ، که طی آن عمل قانونی کردن وجوه متعلق به شهروندان انجام شد. به زودی همه بانک ها حق کامل تصمیم گیری در مورد دادن سپرده به شهروندان را دارند یا نه. بنابراین ، در نیمه دوم سال 2016 ، کلیه مشتریان در انجام معاملات با سپرده های بانکی با مشکل روبرو می شوند. این امر در مورد اشخاص حقیقی ، حقوقی و شخصی وجود دارد.
در سال 2016 ، روند عفو سرمایه که توسط ولادیمیر پوتین معرفی شد و هدف آن روشن کردن درآمد مشکوک بود ، تکمیل می شود.
سال گذشته ، بانک روسیه به موسسات اعتباری حق کنترل و تأیید منابع مالی سپرده گذاران خود را داد ، اما از سال 2015 ، فقط اسبربانک فدراسیون روسیه از این حق استفاده کرده است.
مشتریان با افتتاح سپرده در Sberbank مشکلی نخواهند داشت ، آنها فقط به گذرنامه احتیاج دارند. اگر سپرده گذار بخواهد عملیات سپرده خود را به مبلغ 1.5 میلیون روبل انجام دهد ، به ویژه ، برداشت یا انتقال وجوه ، مشكلات آغاز می شود. در این حالت ، سپرده گذار باید مقالاتی را تأیید کند که قانونی بودن وجوه آنها (گواهی فروش ملک ، گواهی 2-NDFL ، اسناد اداره حسابداری و غیره) را تأیید کند. علاوه بر این ، دولت هنوز لیستی از اسناد خاص را برای تأیید منابع وجوه ایجاد نکرده است ، این بدان معنی است که هر بانک به صلاحدید خود حق مطالبات مختلف را دارد و تصمیم می گیرد که اجازه عملیات سپرده را بدهد یا خیر.
تا به امروز ، با معرفی چنین نوآوری هایی در بخش بانکی ، شکایات و نارضایتی ها از سپرده گذاران دریافت شده است.
سایر سازمانهای اعتباری ، به غیر از Sberbank ، به عنوان مثال ، آلفا بانک و VTB24 ، هنوز به کنترل و جمع آوری اطلاعات در مورد منابع وجوه مشتری متوسل نمی شوند و هنگام انجام معاملات با سپرده ها به گواهی قانونی سازی درآمد احتیاج ندارند.
در مورد مبلغ ، قانون فدرال شماره 115 از 7 آگوست 2001 کنترل اجباری معاملات به مبلغ 600 هزار روبل یا بیشتر را تعیین می کند. یا معادل آن به ارز خارجی. همچنین اگر سو amounts ظن به منبع مشکوک درآمد آنها وجود داشته باشد ، هر مبالغی قابل کنترل است.
ایلیا یاسینسکی ، معاون رئیس اداره نظارت بر امور مالی و کنترل ارز بانک مرکزی روسیه ، گفت که پس از انقضا عفو سرمایه ، بانک ها موظف به تأیید قانونی بودن پول و دارایی مشتریان خود هستند. این امر هم برای سپرده های جدید و هم برای سپرده هایی که پیش از پایان عفو در حساب های بانکی وجود داشته است ، اعمال می شود.
