کلیه شرکت هایی که درآمد نقدی دریافت می کنند باید آن را مطابق با قوانین روسیه به یک بانک ارائه دهند. برای برقراری ارتباط با یک بانک ، یک سازمان نیاز به افتتاح حساب جاری با آن دارد. چندین نفر می توانند هم در یک بانک و هم در بانک های مختلف وجود داشته باشند.
دستورالعمل ها
مرحله 1
هنگام افتتاح حساب جاری ، برای شرکت محدودیت نقدی تعیین می شود. بانک حق دارد حد تعیین شده را کنترل کند و بررسی کند که آیا از آن عبور نشده است. حد موجودی نقدی بر اساس درآمد و هزینه های شرکت در سه ماهه کاری قبلی محاسبه می شود. اگر شرکت قصد دارد حجم درآمد خود را افزایش دهد ، در این صورت محدودیت می تواند تا حد بیشتری دوباره محاسبه شود. اگر این شرکت اطلاعاتی در مورد گردش مالی برای محاسبه سقف موجودی نقدی به بانک ارائه ندهد ، ممکن است با جریمه روبرو شود ، زیرا کلیه عواید دریافتی بیش از حد در نظر گرفته خواهد شد.
گام 2
مبالغی که بیش از حد تعیین شده باشد منوط به تحویل به بانک است. برای انجام این کار ، باید اعلان کمک نقدی را بدهید. این سند توسط کارمند شرکتی که عواید آن را اهدا می کند یا نماینده بانک پر می شود. بیشتر بانک های تجاری این خدمات را ارائه می دهند. اعلامیه برای کمک نقدی شامل سه قسمت است: خود اطلاعیه ، رسید و سفارش. رسید برای کارمند شرکت صادر می شود و برای تأیید عملیات به دستور خروج پول نقد پیوست می شود.
مرحله 3
تحویل درآمد به بانک می تواند با استفاده از جمع آوری پول نقد انجام شود. این روش مزایای انکارناپذیری دارد. با استفاده از خدمات جمع آوری ، شرکت هیچ خطری را تهدید نمی کند ، زیرا مجبور نیست مقادیر زیادی را به تنهایی به بانک تحویل دهد. و اگر این شرکت توافق نامه جمع آوری پول نقد را با بانک منعقد کند ، بعداً تا حدودی مسئول سقف موجودی نقدی خواهد بود. اگر صادرات وجه نقد از روی تقصیر جمع کنندگان اتفاق نیفتد ، این شرکت می تواند از جریمه جلوگیری کند.
مرحله 4
هنگام انتقال وجوه با جمع کنندگان ، حسابدار یک برگه را پر می کند ، یک نسخه از آن برای شرکت باقی می ماند ، نسخه دیگر به بانک منتقل می شود. بانک پس از واریز وجه به حساب ، یک یادبود تأیید کننده عملیات را برای حسابدار شرکت ارسال می کند. تنها عیب مرتبط با خدمات جمع آوری پول نقد این است که شرکت هزینه های اضافی را متحمل می شود.
